Exposición diversificada.
Planteamos una cartera personalizada con exposición a mercados. Tu perfil de riesgo es el punto de partida, no un detalle posterior.
TERESA CASTILLA · ASESORÍA PATRIMONIAL
Ordena tu ahorro, inversión,
fiscalidad y protección.
Diagnóstico 360° de 60 minutos.
Antes de elegir un Unit Linked, veamos cómo encaja en tu situación.
En TERESA CASTILLA abordamos tu patrimonio de forma integral. Empezamos con un diagnóstico para familias, autónomos y empresas pequeñas. Presencial en Valdepeñas o por videollamada en España.
Primera consulta a 0 €, sin compromisoRespuesta en menos de 24 h laborablesInscrita en DGSFP · Colaboradora Nationale-Nederlanden
01 / QUÉ OFRECE UN UNIT LINKEDCartera, fiscalidad y gestión.
Cartera, fiscalidad y gestión.
Las valoramos en conjunto.
Traspasos entre fondos.
El Unit Linked ofrece traspasos entre fondos sin tributar y diferimiento fiscal hasta el rescate. Valoramos esa fiscalidad dentro de tu situación patrimonial.
Gestión profesional.
La cartera cuenta con gestión profesional continuada. Integramos la decisión de inversión en una visión más amplia de tu ahorro, jubilación y protección.
02 / ANTES DE DECIDIRNo basta con mirar
No basta con mirar
la inversión.
Hay que mirar tu patrimonio.
En el diagnóstico ponemos en relación tus objetivos, tu perfil de riesgo y tu situación fiscal. Así valoramos el lugar que podría ocupar un Unit Linked.
Tu perfil
La cartera se personaliza según tu perfil. Antes de hablar de fondos, necesitamos entender qué inversión encaja contigo.
El perfil guía la carteraTu situación
El diferimiento hasta el rescate y los traspasos entre fondos son aspectos que debemos valorar dentro de tu planificación.
Diferir no es eliminar la tributaciónTu planificación
El Unit Linked ofrece ventajas sucesorias. Las consideramos junto con la protección familiar o profesional, no de forma aislada.
La sucesión también forma parte del plan03 / FISCALIDAD SIN CONFUSIONESDiferir impuestos
Diferir impuestos
no significa
no tributar.
Los traspasos entre fondos sin tributar no deben confundirse con una ausencia de tributación en el rescate.
El Unit Linked permite diferir la fiscalidad hasta ese momento. En TERESA CASTILLA valoramos esta característica dentro del conjunto de tu patrimonio.
Quiero valorar mi caso ↗04 / TU PATRIMONIO EN LA VIDA DIARIAFamilia, actividad profesional
Familia, actividad profesional
y jubilación.
Una visión conjunta.
Si tienes una familia, trabajas por tu cuenta o diriges una empresa pequeña, la inversión es solo una parte de tu situación. También están el ahorro, la fiscalidad y la protección.
Nuestro diagnóstico reúne esas áreas. Valoramos el Unit Linked dentro de ese contexto, en lugar de tratarlo como una decisión separada del resto.
Quiero mi diagnóstico ↗Primero, entender.
Después, valorar el encaje.
Déjanos
Solo necesitamos tu nombre y teléfono para iniciar la conversación. Respondemos en menos de 24 h laborables.
Hacemos
Dedicamos 60 minutos a ordenar ahorro, inversión, fiscalidad y protección. Presencial en Valdepeñas o por videollamada en España.
Valoramos
Ponemos en relación tu perfil de riesgo y tu situación patrimonial con las características del producto. La primera consulta es sin compromiso.
PREGUNTAS ANTES DE EMPEZARUna decisión financiera.
Una decisión financiera.
Con las diferencias claras.
¿Cuánto cuesta el diagnóstico inicial?
La primera consulta es a 0 €, sin compromiso. El diagnóstico 360° dura 60 minutos y aborda ahorro, inversión, fiscalidad y protección.
¿Tengo que desplazarme a Valdepeñas?
No. Atendemos presencialmente en Valdepeñas y por videollamada en España.
¿La cartera es igual para todo el mundo?
No. El Unit Linked ofrece una cartera personalizada según el perfil de riesgo, con exposición diversificada a mercados y gestión profesional continuada.
¿Los traspasos sin tributar eliminan los impuestos?
No. Una cosa son los traspasos entre fondos sin tributar y otra el diferimiento fiscal hasta el rescate. No presentamos ese diferimiento como una exención.
¿El diagnóstico se limita al Unit Linked?
No. Nuestra asesoría patrimonial integra ahorro, inversión, fiscalidad, jubilación y protección familiar o profesional. Valoramos el producto dentro de esa visión conjunta.
¿Solicitar el diagnóstico me obliga a contratar?
No. La primera consulta es sin compromiso. Empezamos por conocer tu situación y valorar el encaje.
Antes de elegir dónde invertir,
ordena tu situación.
Quiero mi diagnóstico ↗Primera consulta a 0 €, sin compromiso. Presencial en Valdepeñas o por videollamada en España.